騰訊《一線》作者鄔川
12月26日，國(guó)信證券發(fā)布“金太陽(yáng)智投”系列產(chǎn)品，旨在借助AI和大數(shù)據(jù)服務(wù)投資者。
該系列產(chǎn)品是國(guó)信證券自主研發(fā)，圍繞“安全邊際派”投資方法論，通過(guò)智能化為投顧和客戶賦能，為客戶提供智能化和個(gè)性化的服務(wù)平臺(tái)，利用大數(shù)據(jù)提供精準(zhǔn)化服務(wù)。
“安全邊際派”投資方法論以本杰明·格雷厄姆、沃倫·巴菲特、查理·芒格、喬治·索羅斯等投資大師們的投資經(jīng)驗(yàn)為基礎(chǔ)，經(jīng)過(guò)國(guó)信證券實(shí)踐探索總結(jié)得出。
金太陽(yáng)智投以“安全邊際派”為方法論，通過(guò)金太陽(yáng)智能版、智能理財(cái)?shù)认盗蠥I產(chǎn)品工具，幫助客戶走出追逐黑馬、糾結(jié)倉(cāng)位、精準(zhǔn)擇時(shí)的誤區(qū)。
國(guó)信證券認(rèn)為，將投資領(lǐng)域的成熟方法，在獲取數(shù)據(jù)、分析數(shù)據(jù)、策略驗(yàn)證、對(duì)接客戶等方面做到自動(dòng)化、智能化，既可以增強(qiáng)投資顧問(wèn)服務(wù)工作的專業(yè)性和可持續(xù)性，為投資顧問(wèn)賦能，擴(kuò)大對(duì)客戶的服務(wù)覆蓋；又可以為客戶直接提供成熟的智能化投資工具，為客戶賦能。
近幾年，國(guó)信證券建立了多個(gè)方向各有側(cè)重的智能投顧研究團(tuán)隊(duì)。在前期研究的基礎(chǔ)上，國(guó)信證券推出金太陽(yáng)網(wǎng)上交易智能版，整合面向客戶的AI工具，旨在幫助客戶掌控自己的投資，如標(biāo)簽選股、智能回測(cè)、相似股票分析等
金太陽(yáng)智能版通過(guò)提供智能標(biāo)簽選股工具，既能讓具備一定投資理念的客戶，快速地在數(shù)千個(gè)股票中尋找符合自己投資理念的股票；也能讓還不具備投資理念的客戶，根據(jù)市場(chǎng)熱點(diǎn)、牛股、白馬股，迅速找到走勢(shì)形態(tài)、技術(shù)面、基本面、市場(chǎng)面、行業(yè)概念歸屬等多個(gè)維度相似的股票，為自己的投資決策做出參考。
“標(biāo)簽選股”顛覆了傳統(tǒng)的人工看盤選股方式，極大地節(jié)省了用戶選股復(fù)盤的時(shí)間。功能深受用戶的好評(píng)，使用人數(shù)持續(xù)上升，超過(guò)15%的智能版用戶每天都會(huì)用到標(biāo)簽選股功能。
同時(shí)，依托策略平臺(tái)和算法模塊，“智能回測(cè)”功能可在數(shù)秒之內(nèi)完成長(zhǎng)達(dá)5年的歷史驗(yàn)證，并進(jìn)行實(shí)盤模擬，幫助客戶高效地驗(yàn)證自己的判斷。接下來(lái)，金太陽(yáng)智能版還進(jìn)一步集成“大師經(jīng)典”、“智能盯盤”、“投資測(cè)評(píng)”等工具。
目前市場(chǎng)上已有4000多只公募基金，面對(duì)如此龐大的數(shù)量，客戶不知該如何選擇，如果只看收益率選基金，又往往買在高位上。對(duì)于選基金，還存在普通客戶的投資服務(wù)不到位，傳統(tǒng)的交易系統(tǒng)不支持基金組合的資產(chǎn)隔離等問(wèn)題。面對(duì)這些客戶痛點(diǎn)，國(guó)信證券推出智能理財(cái)產(chǎn)品，深入挖掘歷史市場(chǎng)數(shù)據(jù)，構(gòu)建專業(yè)基金評(píng)價(jià)體系，為被動(dòng)投資的客戶提供個(gè)性化資產(chǎn)配置服務(wù)。
本次金太陽(yáng)智能理財(cái)系列包括“價(jià)值洼地”、“i選財(cái)”、“基金掃描”、“基智魔方”等四大功能：
“價(jià)值洼地”作為指數(shù)估值數(shù)據(jù)分析工具，運(yùn)用了低估值指數(shù)投資策略。引導(dǎo)價(jià)值投資、底部潛伏，完美契合了安全邊際派理念。
“i選財(cái)”通過(guò)多因子選基，優(yōu)選基金，拒絕追漲殺跌；基金組合回測(cè)提供相關(guān)性分析等維度的智能分析服務(wù)，幫助客戶分散風(fēng)險(xiǎn)。
“基金掃描”建立專業(yè)的基金評(píng)價(jià)體系。以基金經(jīng)理的分析為核心，輔助客戶識(shí)別基金優(yōu)劣。
“基智魔方”是按客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資品種偏好及主觀意愿，為其提供專屬資產(chǎn)配置方案的工具。客戶可選擇適合的投資組合，可一鍵購(gòu)買、一鍵贖回、一鍵調(diào)倉(cāng)等多種操作。