隨著人工智能在券商行業(yè)加速應用，以智能化為核心驅動力的社會浪潮正在與金融服務理念、服務形式深入融合，在模式上不斷創(chuàng)新。12月26日，以 “掌控AI，掌控我的投資”為主題的國信證券(002736,股吧)“金太陽智投”發(fā)布會在海口舉辦。
國信證券最早在業(yè)內(nèi)推出“金色陽光”系列的投資顧問服務，同時也是最早進行手機證券自主研發(fā)的證券公司之一，自2007年就推出手機證券交易軟件“金太陽”，在投資服務送達和客戶體驗方面打下了堅實基礎。
據(jù)相關負責人介紹，本次發(fā)布會推出的“金太陽智投”系列產(chǎn)品及功能，是國信證券自主研發(fā)，圍繞“安全邊際派”投資方法論，通過智能化為投顧和客戶賦能，為客戶提供智能化和個性化的服務平臺，利用大數(shù)據(jù)提供精準化服務和貼心的金融產(chǎn)品，給客戶帶來行情、交易和理財?shù)娜麦w驗。 神傘、神掌與神劍 “安全邊際派”投資方法論以本杰明?格雷厄姆、沃倫?巴菲特、查理?芒格、喬治?索羅斯等世界級投資大師們的智慧結晶為基礎，結合心理學研究成果以及中國傳統(tǒng)文化思想，經(jīng)過國信證券長期實踐探索總結得出，并且通過形象化的“神傘”、“神掌”和“神劍”來詮釋其內(nèi)在價值。 “神傘”旨在打造成為大眾投資者的保護傘，遠離集中持股、遠離追漲殺跌，遠離頻繁交易以及其他不良投資習慣。“神掌”揭示了投資的基本原則，包括堅持長期投資，永遠“兩低一高”，保持逆向思維，不追漲殺跌，以及價值人性雙因子等。“神劍”則引用自查理?芒格在南加州大學GOULD學院畢業(yè)典禮上的演講的一句話“我的劍傳給能揮舞它的人”。 國信證券相關負責人表示，金太陽智投以“安全邊際派”為方法論，通過金太陽智能版、智能理財?shù)认盗蠥I產(chǎn)品工具，幫助客戶走出追逐黑馬、糾結倉位、精準擇時的誤區(qū)，在更安全的股票投資和公募基金資產(chǎn)配置方面讓客戶能夠更為從容地走上一條大眾投資者大概率成功的財富管理之路。
國信證券認為，將投資領域的成熟方法，在獲取數(shù)據(jù)、分析數(shù)據(jù)、策略驗證、對接客戶等方面做到自動化、智能化，既可以增強投資顧問服務工作的專業(yè)性和可持續(xù)性，為投資顧問賦能，擴大對客戶的服務覆蓋;又可以為客戶直接提供成熟的智能化投資工具，為客戶賦能。
近幾年，國信證券建立了多個方向各有側重的智能投顧研究團隊，為公司投顧服務客戶提供了有力支持，取得了突破性進展。在前期研究的基礎上，國信證券推出金太陽網(wǎng)上交易智能版，整合面向客戶的AI工具，旨在幫助客戶掌控自己的投資，如標簽選股、智能回測、相似股票分析等。
金太陽智能版通過提供智能標簽選股工具，既能讓具備一定投資理念的客戶，快速地在數(shù)千個股票中尋找符合自己投資理念的股票;也能讓還不具備投資理念的客戶，根據(jù)市場熱點、牛股、白馬股，迅速找到走勢形態(tài)、技術面、基本面、市場面、行業(yè)概念歸屬等多個維度相似的股票，為自己的投資決策做出有意義的參考。
“標簽選股”顛覆了傳統(tǒng)的人工看盤選股方式，極大地節(jié)省了用戶選股復盤的時間。功能深受用戶的好評，使用人數(shù)持續(xù)上升，超過15%的智能版用戶每天都會用到標簽選股功能，很多用戶還通過留言方式提出了個性化標簽的需求。除此之外，數(shù)以千計的用戶建立了標簽組合收藏，作為自己的個性化選股工具。
同時，依托強大的策略平臺和算法模塊，“智能回測”功能可在數(shù)秒之內(nèi)完成長達5年的歷史驗證，并進行實盤模擬，幫助客戶高效地驗證自己的判斷。接下來，金太陽智能版還進一步集成“大師經(jīng)典”、“智能盯盤”、“投資測評”等工具。
打造人人可享的智投服務
目前市場上已有4000多只公募基金，面對如此龐大的數(shù)量，客戶不知該如何選擇，如果只看收益率選基金，又往往買在山崗上。對于選基，還存在普通客戶的投資服務不到位，傳統(tǒng)的交易系統(tǒng)不支持基金組合的資產(chǎn)隔離等問題。面對這些客戶痛點，國信證券推出智能理財產(chǎn)品，深入挖掘歷史市場數(shù)據(jù)，構建專業(yè)基金評價體系，為被動投資的客戶提供個性化資產(chǎn)配置服務。
本次金太陽智能理財系列包括“價值洼地”、“i選財”、“基金掃描”、“基智魔方”等四大功能。在金太陽智投-智能理財?shù)姆⻊阵w系搭建中，通過將優(yōu)秀投顧的智慧提煉升華，運用AI智能系統(tǒng)完成數(shù)據(jù)獲取、數(shù)據(jù)分析、科學建模、數(shù)據(jù)分析可視化，為客戶提供盡可能易于理解、易于操作的智能化投資分析工具，輔助客戶實現(xiàn)優(yōu)選基金、分散風險，持續(xù)提升理財服務體驗。
未來的證券服務產(chǎn)品需要擺脫工具的傳統(tǒng)定位，通過引導式、智能化的服務幫助客戶形成理性的投資理念和良好的投資習慣，創(chuàng)造持久的財富積累。大數(shù)據(jù)的應用和投資資訊內(nèi)容與投資者個性化需求的對接有可能實現(xiàn)產(chǎn)品的智能化，從而幫助客戶找到自己的投資之路。