原標(biāo)題：“智能投顧”新樣本出爐 國(guó)信證券力推“金太陽(yáng)智投”

本報(bào)記者 盛青紅 廣州報(bào)道

“科技金融”已經(jīng)成為金融行業(yè)的趨勢(shì)和特征，隨著人工智能在金融行業(yè)加速應(yīng)用，以智能化為核心驅(qū)動(dòng)力的社會(huì)浪潮正在與金融服務(wù)理念、服務(wù)形式深入融合，在模式上不斷創(chuàng)新。對(duì)證券業(yè)而言，金融科技使得機(jī)構(gòu)能夠覆蓋長(zhǎng)尾用戶(hù)，大數(shù)據(jù)分析使得個(gè)性化、精細(xì)化服務(wù)成為可能，智能投顧已成為各家券商必爭(zhēng)之地。

而券商也一直在探索智能投顧的方向和可能性。根據(jù)上市券商公開(kāi)信息整理，目前已經(jīng)有近20家上市券商推出了智能投顧業(yè)務(wù)或產(chǎn)品，包括中信證券、國(guó)泰君安、華泰證券、廣發(fā)證券、海通證券、國(guó)信證券等。

12月26日，國(guó)信證券重磅推出工具化的智能投顧系統(tǒng)“金太陽(yáng)智投”，主要為客戶(hù)提供標(biāo)簽選股、智能回撤、相似選股、科學(xué)選基等投資輔助功能。

“目前試用客戶(hù)超過(guò)5萬(wàn)，大家對(duì)標(biāo)簽選股功能、智能回測(cè)等功能滿(mǎn)意度較高。”國(guó)信證券副總裁廖亞濱接受記者采訪時(shí)稱(chēng)，“金太陽(yáng)智投”是在客戶(hù)使用調(diào)研深化的基礎(chǔ)上發(fā)展而來(lái)的，并不是為了智能投顧的概念一蹴而就，從提出到落地，進(jìn)行了超過(guò)2年時(shí)間的積累和修正，不斷接近客戶(hù)使用場(chǎng)景化。

記者通過(guò)體驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，金太陽(yáng)智投在股票投資上主要有標(biāo)簽選股、智能回測(cè)、相似股票分析等功能；在基金投資方面也有“價(jià)值洼地”、“i選財(cái)”、“基金掃描”等三大功能。“金太陽(yáng)智投”系列產(chǎn)品及功能，是國(guó)信證券圍繞“安全邊際派”投資方法論而推出的智能投顧平臺(tái)。

“標(biāo)簽選股功能深受用戶(hù)好評(píng)，使用人數(shù)持續(xù)上升，超過(guò)15%的智能版用戶(hù)每天都會(huì)用到標(biāo)簽選股功能，很多用戶(hù)還通過(guò)留言方式提出了個(gè)性化標(biāo)簽的需求。”國(guó)信證券相關(guān)人士告訴記者，接下來(lái)，金太陽(yáng)智能版還進(jìn)一步集成“大師經(jīng)典”、“智能盯盤(pán)”、“投資測(cè)評(píng)”等工具。

“‘基智魔方’功能也即將上線(xiàn)，是按客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資品種偏好及主觀意愿，為其提供專(zhuān)屬資產(chǎn)配置方案的工具。客戶(hù)可選擇適合的投資組合，可一鍵購(gòu)買(mǎi)、一鍵贖回、一鍵調(diào)倉(cāng)等多種操作。”前述國(guó)信證券相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者。

“未來(lái)的證券服務(wù)產(chǎn)品需要擺脫工具的傳統(tǒng)定位，通過(guò)引導(dǎo)式、智能化的服務(wù)幫助客戶(hù)形成理性的投資理念和良好的投資習(xí)慣，創(chuàng)造持久的財(cái)富積累。大數(shù)據(jù)的應(yīng)用和投資資訊內(nèi)容與投資者個(gè)性化需求的對(duì)接有可能實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的智能化，從而幫助客戶(hù)找到自己的投資之路。”廖亞濱告訴記者。

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