經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)\u00A0記者\(yùn)u00A0鄒晨輝在當(dāng)前各家券商紛紛切入“AI投顧”的背景下，12月29日，經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者進(jìn)一步獲悉，國(guó)內(nèi)又一家老牌券商也在近期推出“金太陽(yáng)（300606）智投”進(jìn)軍智能投顧領(lǐng)域。
12月29日，A股將走完2017年最后一個(gè)交易日。今年以來(lái)，市場(chǎng)風(fēng)格突變，價(jià)值投資開(kāi)始主導(dǎo)市場(chǎng)，始終延續(xù)了今年以來(lái)的“二八行情”或者“一九行情”，在此背景下，大眾投資者如何掌控自己的投資？
為此，國(guó)信證券（002736）在12月26日推出“金太陽(yáng)智投”系列產(chǎn)品及功能。據(jù)悉該產(chǎn)品是國(guó)信證券自主研發(fā)，圍繞“安全邊際派”投資方法論，通過(guò)智能化為投顧和投資者賦能。
國(guó)信證券華中分公司總經(jīng)理文德軍對(duì)經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)表示，“安全邊際派”投資方法論以本杰明.格雷厄姆、沃倫.巴菲特、查理.芒格等世界級(jí)投資大師們的智慧結(jié)晶為基礎(chǔ)，結(jié)合心理學(xué)研究成果以及中國(guó)傳統(tǒng)文化思想，經(jīng)過(guò)國(guó)信證券長(zhǎng)期實(shí)踐探索總結(jié)得出，并且通過(guò)形象化的“神傘”、“神掌”和“神劍”來(lái)詮釋其內(nèi)在價(jià)值。
其中，“神傘”旨在打造成為大眾投資者的保護(hù)傘，遠(yuǎn)離集中持股、遠(yuǎn)離追漲殺跌，遠(yuǎn)離頻繁交易以及其他不良投資習(xí)慣。“神掌”揭示了投資的基本原則，包括堅(jiān)持長(zhǎng)期投資，永遠(yuǎn)“兩低一高”，保持逆向思維，不追漲殺跌，以及價(jià)值人性雙因子等。“神劍”則引用自查理.芒格在南加州大學(xué)GOULD學(xué)院畢業(yè)典禮上的演講的一句話“我的劍傳給能揮舞它的人”。
國(guó)信證券相關(guān)人士對(duì)經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)表示，金太陽(yáng)智投以“安全邊際派”為方法論，通過(guò)金太陽(yáng)智能版、智能理財(cái)?shù)认盗蠥I產(chǎn)品工具，幫助投資者走出追逐黑馬、糾結(jié)倉(cāng)位、精準(zhǔn)擇時(shí)的誤區(qū)，在更安全的股票投資和公募基金資產(chǎn)配置方面讓投資者能夠更為從容地走上一條大眾投資者大概率成功的財(cái)富管理之路。
國(guó)信證券認(rèn)為，將投資領(lǐng)域的成熟方法，在獲取數(shù)據(jù)、分析數(shù)據(jù)、策略驗(yàn)證、對(duì)接投資者等方面做到自動(dòng)化、智能化，既可以增強(qiáng)投資顧問(wèn)服務(wù)工作的專業(yè)性和可持續(xù)性，為投資顧問(wèn)賦能，擴(kuò)大對(duì)客戶的服務(wù)覆蓋；又可以為投資者直接提供成熟的智能化投資工具，為客戶賦能。
國(guó)信證券副總裁廖亞濱告訴包括經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)在內(nèi)的媒體，將智能投顧引入到證券行業(yè)，除了方便和效益以外，投資者面臨長(zhǎng)期的需求，怎么樣把人性弱點(diǎn)和市場(chǎng)的挑戰(zhàn)性更好的適應(yīng)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)、機(jī)會(huì)。
而針對(duì)目前市場(chǎng)上已有4000多只公募基金，面對(duì)如此龐大的數(shù)量，投資者不知該如何選擇，如果只看收益率選基金，又往往買在山崗上；對(duì)于選基，還存在普通客戶的投資服務(wù)不到位，傳統(tǒng)的交易系統(tǒng)不支持基金組合的資產(chǎn)隔離等問(wèn)題，國(guó)信證券推出智能理財(cái)產(chǎn)品，深入挖掘歷史市場(chǎng)數(shù)據(jù)，構(gòu)建專業(yè)基金評(píng)價(jià)體系，為被動(dòng)投資的客戶提供個(gè)性化資產(chǎn)配置服務(wù)。
經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者了解到，本次金太陽(yáng)智能理財(cái)系列包括“價(jià)值洼地”、“i選財(cái)”、“基金掃描”、“基智魔方”等四大功能：
其中，“價(jià)值洼地”作為指數(shù)估值數(shù)據(jù)分析工具，運(yùn)用了低估值指數(shù)投資策略。引導(dǎo)價(jià)值投資、底部潛伏，完美契合了安全邊際派理念。“i選財(cái)”通過(guò)多因子選基，優(yōu)選基金，拒絕追漲殺跌；基金組合回測(cè)提供相關(guān)性分析等維度的智能分析服務(wù)，幫助客戶分散風(fēng)險(xiǎn)。“基金掃描”建立專業(yè)的基金評(píng)價(jià)體系。以基金經(jīng)理的分析為核心，輔助客戶識(shí)別基金優(yōu)劣。
此外，“基智魔方”是按客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資品種偏好及主觀意愿，為其提供專屬資產(chǎn)配置方案的工具。客戶可選擇適合的投資組合，可一鍵購(gòu)買、一鍵贖回、一鍵調(diào)倉(cāng)等多種操作。
國(guó)信證券對(duì)經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者表示，在金太陽(yáng)智投-智能理財(cái)?shù)姆⻊?wù)體系搭建中，通過(guò)將優(yōu)秀投顧的智慧提煉升華，運(yùn)用AI智能系統(tǒng)完成數(shù)據(jù)獲取、數(shù)據(jù)分析、科學(xué)建模、數(shù)據(jù)分析可視化，為客戶提供盡可能易于理解、易于操作的智能化投資分析工具，輔助投資者實(shí)現(xiàn)優(yōu)選基金、分散風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)提升理財(cái)服務(wù)體驗(yàn)。