原標(biāo)題：打造大眾投資者保護(hù)傘 國(guó)信證券重磅發(fā)布“金太陽(yáng)智投” | 券商

以“安全邊際派”為方法論的“金太陽(yáng)智投”系列產(chǎn)品，核心是打造大眾投資者的保護(hù)傘，幫助大眾投資者遠(yuǎn)離不良的投資習(xí)慣

文 | 《投資時(shí)報(bào)》記者 鄧妍

如果有一套以本杰明·格雷厄姆、沃倫·巴菲特、查理·芒格、喬治·索羅斯等世界級(jí)投資大師們的智慧結(jié)晶為基礎(chǔ)，同時(shí)結(jié)合心理學(xué)研究成果及中國(guó)傳統(tǒng)文化思想的投資方法，通過(guò)人工智能等新模式為你提供全套財(cái)富管理服務(wù)，你會(huì)否有盡快體驗(yàn)它的沖動(dòng)？

隨著人工智能在券商行業(yè)加速應(yīng)用，以智能化為核心驅(qū)動(dòng)力的浪潮正在與金融服務(wù)理念、服務(wù)形式深入融合，并在模式上不斷創(chuàng)新。《投資時(shí)報(bào)》記者獲悉， 屢有領(lǐng)銜業(yè)界創(chuàng)新之舉的國(guó)信證券，12月26日，正式發(fā)布“金太陽(yáng)智投”系列產(chǎn)品。

作為國(guó)內(nèi)知名券商，國(guó)信證券一直以來(lái)均以幫助投資者掌握投資、控制風(fēng)險(xiǎn)為戰(zhàn)略目標(biāo)，二十多年來(lái)專注于研究證券市場(chǎng)，專注于服務(wù)各類投資者。最新推出的“金太陽(yáng)智投”系列產(chǎn)品及功能，系由國(guó)信證券自主研發(fā)，圍繞“安全邊際派”投資方法論，通過(guò)智能化為投顧和客戶賦能，為客戶提供智能化和個(gè)性化的服務(wù)平臺(tái)，同時(shí)，利用大數(shù)據(jù)提供的精準(zhǔn)化服務(wù)和貼心的金融產(chǎn)品，給客戶帶來(lái)行情、交易和理財(cái)?shù)娜�新體驗(yàn)。

安全邊際派的智投之“道”

大資管領(lǐng)域中，國(guó)信證券于創(chuàng)新方面堅(jiān)持不懈的砥礪前行，素在業(yè)界享有盛譽(yù)。

早在2006年，國(guó)信證券就推出了金色陽(yáng)光系列投資顧問(wèn)服務(wù)，嘗試支持投資者的投資全過(guò)程，這樣的理念，即便十余年后的今天，依然毫不落伍；2007年，國(guó)信證券成為業(yè)界最早進(jìn)行手機(jī)證券研發(fā)的證券公司，當(dāng)年推出的手機(jī)證券交易軟件金太陽(yáng)，主要鎖定于投資服務(wù)送達(dá)和客戶體驗(yàn)與移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的對(duì)接，此舉，為國(guó)信證券專業(yè)的客戶服務(wù)打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

在國(guó)信證券副總裁廖亞濱看來(lái)，過(guò)往的技術(shù)和業(yè)務(wù)的融合，主要是為了提高效率，比如上世紀(jì)90年代的電話委托、客戶自助交易，2000年前的互聯(lián)網(wǎng)交易，以及2007、2008年開(kāi)始的移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)手機(jī)交易等，隨著最近兩年人工智能在證券行業(yè)加速應(yīng)用，以智能化為核心驅(qū)動(dòng)力的社會(huì)浪潮開(kāi)始與金融服務(wù)理念、服務(wù)方式深度融合，如何在模式上不斷創(chuàng)新，成為新的待解之題。

“眾所周知，廣大的投資者面臨投資經(jīng)驗(yàn)匱乏、投資習(xí)慣存在先天缺陷的困境，面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益并存的證券市場(chǎng)，勝率是不高的。怎樣能幫助投資者在資本市場(chǎng)找到一條相對(duì)安全的道路，通過(guò)對(duì)投資大師經(jīng)驗(yàn)以及投資者的心理和行為情況分析，我們總結(jié)了一套‘安全邊際派’的投資理論。圍繞‘安全邊際派’的投資方法論，我們希望通過(guò)為客戶提供專業(yè)化、智能化的投資工具，并利用大數(shù)據(jù)提供精準(zhǔn)化服務(wù)和貼心的金融產(chǎn)品，給客戶帶來(lái)整個(gè)行情交易和財(cái)富管理的全新體驗(yàn)。”

《投資時(shí)報(bào)》記者采訪獲悉，“安全邊際派”是以本杰明·格雷厄姆、沃倫·巴菲特、查理·芒格、喬治·索羅斯等世界級(jí)投資大師們的智慧結(jié)晶為基礎(chǔ)，結(jié)合心理學(xué)研究成果以及中國(guó)傳統(tǒng)文化思想，經(jīng)過(guò)國(guó)信證券長(zhǎng)期實(shí)踐探索得出的一套投資方法論。為了便于投資者了解、讓理論知識(shí)接地氣，國(guó)信證券用形象化的“神傘”、“神掌”和“神劍”來(lái)詮釋其內(nèi)在價(jià)值。

具體而言，“神傘”旨在打造成為大眾投資者的保護(hù)傘，遠(yuǎn)離集中持股、遠(yuǎn)離追漲殺跌，遠(yuǎn)離頻繁交易以及其他不良投資習(xí)慣；“神掌”揭示了投資的基本原則，包括堅(jiān)持長(zhǎng)期投資、永遠(yuǎn)“兩低一高”、保持逆向思維、不追漲殺跌，以及價(jià)值人性雙因子等；“神劍”，則引用自查理·芒格在南加州大學(xué)GOULD學(xué)院畢業(yè)典禮上的演講的一句話，“我的劍只傳給能揮舞它的人。”

《投資時(shí)報(bào)》記者了解到，以“安全邊際派”為方法論的“金太陽(yáng)智投”系列產(chǎn)品，核心是打造大眾投資者的保護(hù)傘，幫助大眾投資者遠(yuǎn)離不良的投資習(xí)慣。“通過(guò)金太陽(yáng)智能版、智能理財(cái)?shù)认盗蠥I產(chǎn)品工具，對(duì)接客戶的需求，我們希望能幫助客戶走出追逐黑馬、糾結(jié)倉(cāng)位、精準(zhǔn)擇時(shí)的誤區(qū)，在更安全的股票投資和公募基金資產(chǎn)配置方面，讓投資者更為從容地走上一條大概率成功的財(cái)富管理之路。”

金太陽(yáng)的AI實(shí)踐之路

記者獲悉，近幾年，國(guó)信證券建立了多個(gè)方向各有側(cè)重的智能投顧研究團(tuán)隊(duì)，為該公司投顧服務(wù)客戶提供了有力支持，并取得了突破性進(jìn)展。在前期研究的基礎(chǔ)上，國(guó)信證券推出了金太陽(yáng)網(wǎng)上交易智能版，整合面向客戶的AI工具，以幫助客戶掌控自己的投資，如標(biāo)簽選股、智能回測(cè)、相似股票分析等。

作為國(guó)信證券在人工智能方向上的一個(gè)實(shí)踐成果，金太陽(yáng)智能版主要是通過(guò)提供智能標(biāo)簽選股工具，既能讓具備一定投資理念的客戶，快速地在數(shù)千個(gè)股票中尋找符合自己投資理念的股票；也能讓還不具備投資理念的客戶，根據(jù)市場(chǎng)熱點(diǎn)、牛股、白馬股，迅速找到走勢(shì)形態(tài)、技術(shù)面、基本面、市場(chǎng)面、行業(yè)概念歸屬等多個(gè)維度相似的股票，為自己的投資決策做出有意義的參考。

根據(jù)國(guó)信證券相關(guān)人士介紹，“標(biāo)簽選股”顛覆了傳統(tǒng)的人工看盤(pán)選股方式，極大地節(jié)省了用戶選股、復(fù)盤(pán)的時(shí)間。目前，超過(guò)15%的智能版用戶每天都會(huì)用到標(biāo)簽選股功能，很多用戶還通過(guò)留言方式提出了個(gè)性化標(biāo)簽的需求。除此之外，數(shù)以千計(jì)的用戶建立了標(biāo)簽組合收藏，作為自己的個(gè)性化選股工具。

同時(shí)，依托強(qiáng)大的策略平臺(tái)和算法模塊，“智能回測(cè)”功能可在數(shù)秒之內(nèi)完成長(zhǎng)達(dá)5年的歷史驗(yàn)證，并可進(jìn)行實(shí)盤(pán)模擬，幫助客戶高效驗(yàn)證自己的判斷。

據(jù)透露，接下來(lái)，金太陽(yáng)智能版還將進(jìn)一步集成“大師經(jīng)典”、“智能盯盤(pán)”、“投資測(cè)評(píng)”等工具。

打造人人可享的智投服務(wù)

除了股票投資，如何幫助大眾投資者分享優(yōu)秀投資機(jī)構(gòu)的成果，建立資產(chǎn)配置的理念？基金投資亦是國(guó)信證券此次重磅鎖定的另一重要領(lǐng)域。

目前市場(chǎng)上已有4000多只公募基金，面對(duì)如此龐大的數(shù)量，投資者往往不知該如何選擇。針對(duì)痛點(diǎn)，國(guó)信證券希望借助金太陽(yáng)智能理財(cái)系列產(chǎn)品，深入挖掘歷史市場(chǎng)數(shù)據(jù)，構(gòu)建專業(yè)基金評(píng)價(jià)體系，為被動(dòng)投資的客戶提供個(gè)性化資產(chǎn)配置服務(wù)。

記者了解到，金太陽(yáng)智能理財(cái)系列包括“價(jià)值洼地”、“i選財(cái)”、“基金掃描”、“基智魔方”等四大功能。

其一，“價(jià)值洼地”作為指數(shù)估值數(shù)據(jù)分析工具，運(yùn)用了低估值指數(shù)投資策略。引導(dǎo)價(jià)值投資、底部潛伏，完美契合了安全邊際派理念。

其二，“i選財(cái)”通過(guò)多因子選基，優(yōu)選基金，拒絕追漲殺跌；基金組合回測(cè)提供相關(guān)性分析等維度的智能分析服務(wù)，幫助客戶分散風(fēng)險(xiǎn)。

其三，“基金掃描”建立了專業(yè)的基金評(píng)價(jià)體系。以基金經(jīng)理的分析為核心，輔助客戶識(shí)別基金優(yōu)劣。

其四，“基智魔方”是按客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資品種偏好及主觀意愿，為其提供專屬資產(chǎn)配置方案的工具。客戶可選擇適合的投資組合，實(shí)現(xiàn)一鍵購(gòu)買、一鍵贖回、一鍵調(diào)倉(cāng)等多種操作。

廖亞濱向《投資時(shí)報(bào)》記者談到，金太陽(yáng)智投和其他同行或是私募基金推出的智投產(chǎn)品最大的區(qū)別是，國(guó)信證券主要聚焦于服務(wù)大眾投資者，能緊扣大眾投資者的痛點(diǎn)和需求，通過(guò)技術(shù)手段輔助他們提升投資能力，幫助他們從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度增加在投資市場(chǎng)上獲勝的概率。

此外，金太陽(yáng)智投更側(cè)重財(cái)富管理的服務(wù)。“我們是在更廣泛的領(lǐng)域里，穿透投資者財(cái)富管理的全過(guò)程，無(wú)論是基金配置還是股票投資，我們都希望能幫助他們建立一套靠譜的或者是相對(duì)來(lái)說(shuō)比較專業(yè)的投資理念、方法。我們更多的，是側(cè)重于投資過(guò)程服務(wù)。”

在國(guó)信證券看來(lái)，未來(lái)的證券服務(wù)產(chǎn)品需要擺脫工具的傳統(tǒng)定位，通過(guò)引導(dǎo)式、智能化的服務(wù)幫助客戶形成理性的投資理念和良好的投資習(xí)慣，創(chuàng)造持久的財(cái)富積累。

“大數(shù)據(jù)的應(yīng)用和投資專業(yè)服務(wù)與投資者個(gè)性化需求的對(duì)接，有可能實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的智能化，從而幫助客戶找到自己的投資之路，而結(jié)合安全邊際派理論的智投產(chǎn)品服務(wù)，便是在長(zhǎng)期實(shí)踐中摸索出的客戶投資和國(guó)信服務(wù)的杠桿解。”返回搜狐，查看更多